Propuesta de inversión · Agosto 2026

30% de Ventas724
por USD $135.000

Para desarrollo y comercialización en Estados Unidos. Catorce pagos quincenales iguales de $9.642,86 —uno a la firma y trece cada quince días— contra hitos entregables que se pueden probar en vivo.

$135.000Inversión total, en 14 pagos quincenales
30 de 100Acciones · el 30% de la compañía
$450.000Valor de la empresa al constituirse
Mes 12La utilidad devuelve la inversión, contado desde producción
El plan

Catorce pagos iguales,
uno cada quince días

Uno a la firma y trece quincenales. $9.642,86 cada uno, sin escalones ni pagos globo. El último cae al día 195, junto con la versión 2.0.

1Firma
2Q1
3Q2
4Q3
5Q4
6Q5
7Q6
8Q7
9Q8
10Q9
11Q10
12Q11
13Q12
14Q13

Qué compra el inversionista

Valor de la empresa al constituirse$450.000
Acciones emitidas100
Precio por acción$4.500
El inversionista recibe30 acciones · 30%
Sysware conserva70 acciones · 70%

Qué cubre el dinero

Los $135.000 cubren todo: desarrollo y soporte técnico del primer año, constitución y legal, dominio y hosting, y la caja de arranque para pauta, creativos y equipo.

Ya no hay aportes proporcionales ni desembolsos adicionales. El inversionista pone la totalidad del efectivo; Sysware aporta el equipo de desarrollo y la licencia de la plataforma en especie, valorados en unos $300.000 anuales.

Los hitos que liberan cada tramo

FirmaAcuerdo de socios · licencia de la plataforma 724IA · plan de trabajoArranque
Mes 1El agente completo: SofIA en WhatsApp, Live Chat, CRM, agenda, FAQs, dashboard, STT, TTS, voces políglotas, KB dinámico, sitio, dominio y correoVersión 1.0
Mes 2Ventas724 Inc. constituida · Tech Provider ante Meta · Embedded Signup · pool de líneasVersión 1.0
Mes 3Agentes de marketing: estratega, creativo y pautador, con atribución y compuertas legalesVersión 1.0
Mes 4Versión 1.0 en producción: cotizador, ERP, Stripe, cobro en el sitio, dashboard del clienteSalida
Mes 5Google Ads y TikTok AdsVersión 2.0
Mes 6Versión 2.0: agente que contesta el teléfono, RCS, costo de adquisición medidoVersión 2.0

Los pagos son iguales y quincenales, pero no son automáticos: si un hito se atrasa, los pagos se detienen con él. Cada uno se demuestra en una sesión en vivo, no con un informe.

El flujo de caja

Del primer peso
al retorno

Los meses se cuentan desde la salida a producción: el mes 1 es cuando entra el primer cliente. Los cuatro de construcción aparecen antes como C1 a C4 — no cuentan en el calendario, pero sí en el dinero. Mueva los controles para ver qué pasa si el negocio va mejor o peor.

1.000
activos al mes 12 de producción
$143
solo medios · la variable menos conocida
$141
promedio mensual de los tres planes
5,5%
porcentaje que se va cada mes
90,5%
de los que pagan, cuántos quedan operando
5,0× ARR
a cuánto se valora un SaaS de este tipo
Mes 5Punto de equilibrio
primer mes en positivo
Mes 12ROI de caja
la utilidad devuelve los $135.000
Mes 3ROI por valoración
el 30% ya vale lo invertido
$2,54MVale el 30%
al cerrar el año
18,8×Sobre lo invertido
en papel, no en caja
$1,69MARR al cerrar el año
$8,46MVale la empresa al cerrar
$346.953Caja al cerrar el año
$1.286Punto más bajo de la caja

MesAporteIngresosCostosResultadoAcumuladoCajaClientes

C1 a C4 son los meses de construcción: cuestan $58.700 que sí pesan en el ROI, pero no cuentan en el calendario comercial. Aporte son los pagos quincenales —$9.642,86 cada uno, dos por mes— hasta el mes 3 de producción, cuando los $135.000 terminan de desembolsarse. Las cifras de la columna se muestran redondeadas. Acumulado es la utilidad de la compañía sumada desde el inicio; cuando cruza los $135.000, la inversión está devuelta.

Tres momentos distintos, y conviene no confundirlos

Punto de equilibrio (mes 5). El primer mes en que la operación gana más de lo que gasta.

ROI por valoración (mes 3). El mes en que el 30% de la compañía, valorada a múltiplo de ARR, ya vale más de los $135.000 puestos. Llega nueve meses antes que el otro.

ROI de caja (mes 12). Cuando la utilidad acumulada de la empresa alcanza a devolver la inversión completa. Es el único que es dinero.

Que el de valoración llegue primero no es una anomalía: así funciona toda inversión de capital de riesgo. El valor sube mucho antes de que haya caja para repartir.

El ROI por valoración es papel, no plata

Que el 30% valga $2,54M al cerrar el primer año —18,8 veces lo invertido— solo se convierte en dinero si alguien compra: una ronda posterior, una venta, o un reparto de utilidades. Mientras tanto es una cifra en un papel.

Y depende por completo del múltiplo que se elija. Muévalo en el control y verá cuánto cambia. Por eso el que manda para decidir es el de caja.

Suba la meta de clientes y el ROI de caja se adelanta unos meses; suba el costo por cliente y desaparece del horizonte. El tamaño no decide: el costo de adquisición sí.

Condiciones

Cómo se libera cada pago

Contra entregable, no contra fecha

Cada desembolso se libera cuando lo del hito anterior está funcionando y se puede probar en vivo, no cuando llega la fecha en el calendario.

  • Si un entregable se atrasa, el pago se atrasa con él
  • Cada hito se demuestra en una sesión en vivo, no con un informe
  • El acceso al producto es permanente desde el primer día

Por qué el desarrollo es tan corto

Porque la plataforma ya existe. 724IA lleva años en producción con más de 200 funciones: agente de WhatsApp, CRM, agenda, punto de venta, inventario, caja, domicilios, facturación electrónica y contabilidad.

Ventas724 no financia tres años de construir un ERP: financia la capa de venta, el autoservicio y la salida a Estados Unidos. Por eso 20 días alcanzan para un agente completo.

A qué se destina el dinero

  • Desarrollo — equipo dedicado a la capa nueva
  • Estructura en EE. UU. — Delaware, banca, contabilidad, marca
  • Infraestructura — dominio, correo, WhatsApp Business, Stripe
  • Comercialización — pilotos, pauta inicial y captación

Lo que hay que decir de frente

Los dos primeros pagos ocurren antes de que la empresa exista. Ventas724 Inc. se constituye a partir del primer mes después del segundo pago, así que esos $20.000 se hacen bajo un acuerdo previo a la constitución, no contra acciones ya emitidas.

Ese acuerdo tiene que decir tres cosas o el dinero queda en el aire: que los pagos se convierten en participación al constituirse la sociedad, que todo lo construido pertenece a la sociedad futura, y qué pasa si la constitución no ocurre. Preferimos señalarlo aquí a que aparezca en la revisión legal.

La estructura de costos

A dónde va el dinero
en el primer año

Doce meses desde la salida a producción, con la meta en 1.000 clientes activos. Sale de un modelo mes a mes, no de una estimación. Escenario central — los cinco supuestos que lo inclinan están al final.

$307.774Costo total del año 1
$625.427Ingresos del año 1
Mes 4Primer mes en positivo
$1,69MARR al cerrar el año

En qué se reparten los $135.000

Desarrollo y soporte técnicolos seis meses de construcción y el primer año de soporte, más dominio, correo, hosting y el registro como Tech Provider$95.000
Constitución y legalocurre en el mes 1 y no vuelve$10.000
Caja de arranquepauta, creativos, equipo, líneas y estructura recurrente — es lo que financia la tabla de abajo$30.000
TOTAL$135.000

Separarlos no es contabilidad: si lo legal y la infraestructura se cargaran contra los $30.000 comerciales, el modelo se hundiría a −$20.397 en el mes 1.

Los $10.000 de constitución, renglón por renglón

Incorporación en Delaware y agente registrado$800
Acuerdo de socios, 83(b) y cesión de propiedad intelectual$4.300
Licencia de la plataforma 724IA$1.500
Registro de marca en la USPTO, 2 clases$1.800
Búsqueda de antecedentes de marca$400
Registro en Texas y Florida$1.200

Los dos renglones en negrilla deciden si el 30% vale algo. La licencia de plataforma porque el inversionista compra el 30% de una compañía cuya tecnología pertenece a otra: si es revocable, corta o estrecha, la participación vale menos de lo que dice el papel. La 83(b) porque se presenta ante el IRS dentro de los 30 días de emitir las acciones fundadoras, y el plazo no se recupera.

Las nueve líneas de costo

Pauta propiaLa línea más grande, con diferencia. Detalle abajo
$133.734
Costo directo del servicioVertex AI, Firebase y voz — $13 por cliente al mes
$55.907
Equipo comercial2-3 personas desde Colombia: soporte, onboarding, pauta y alta de líneas
$31.000
Creativos y contenidoVideo y UGC en español — 13% del gasto en medios
$21.909
Procesamiento de pagos3,2% sobre ingresos
$20.014
Programa de referidos$50 por referido que convierte
$16.700
WABAs — alta y vigilancia17 cuentas para sostener las líneas del pool
$11.230
Líneas del poolArriendo del número y ciclo de vida — $6,12 al mes
$8.725
Estructura EE. UU. recurrenteContabilidad, seguro E&O, banca, agente registrado
$8.556

El equipo va desde Colombia

Soporte, onboarding, supervisión de pauta y alta de líneas los atienden 2-3 personas desde Colombia por $3.000 al mes. El mismo equipo en Estados Unidos costaría $98.000 al año en vez de $31.000.

Y hay una ventaja que no es de costo: Colombia está en UTC−5, el mismo horario que la costa este. El solapamiento con Texas y Florida es casi perfecto.

Al mes 12 la carga real es de 1,1 personas a tiempo completo. Tres no es ajustado: es holgado — y esa holgura es lo que vuelve robusto el número.

Y algo que no toca la caja

El equipo de desarrollo de 724IA y la licencia de la plataforma los aporta Sysware en especie, valorados en unos $300.000 anuales.

Es la razón por la que $95.000 alcanzan para construir algo que de otro modo costaría medio millón: no se está pagando el ERP, se está pagando la capa de venta y la salida a Estados Unidos.

Cómo conecta el cliente

Tres formas de conectar
su WhatsApp

Cada negocio llega con una situación distinta, y forzarlos a todos por la misma puerta cuesta clientes. Por eso hay tres carriles, y el cliente elige.

CarrilQué pasaMezclaActivanNos cuestaSe cobra
Línea nuestraLe entregamos un número listo en minutos30%100%$6,12/mes$9/mes
Su línea nuevaLa crea desde nuestra app, en pocos clics60%85%$0incluida
Su línea actualYa tiene WhatsApp API con otro proveedor y solo nos da acceso10%95%$0$49 una vez

Activación mezclada: 90,5%. De 1.336 negocios que pagan, 1.209 quedan operando; los 126 restantes se quedan en la verificación de Meta — y ya costaron su adquisición. Es la fuga que hay que medir, no estimar.

El tercer carril es el más interesante

Un negocio que ya usa WhatsApp API con otro proveedor se pasa a nosotros en tres clics y sin un solo trámite con Meta. Es el carril más barato, el que menos se cae (95%) y la ruta de migración desde la competencia.

Por qué no todos traen su número

Un negocio que lleva años con el mismo WhatsApp lo tiene en su camioneta y en sus tarjetas: no acepta uno nuevo. Otro que nunca lo usó comercialmente prefiere que se lo demos listo.

La elección no es nuestra, es del cliente — y se predice con un solo dato: si ya atiende clientes por WhatsApp o no.

La pauta

Los $133.734 de publicidad,
renglón por renglón

Es el 43,5% del costo total — más que todo lo demás junto sin contar la infraestructura. El mercado hispano en Estados Unidos está mucho menos disputado que el B2B en inglés, donde adquirir un cliente cuesta entre $400 y $1.000. Ese es el arbitraje del que vive este número.

El embudo

Costo por conversación iniciada$10
Conversación → cliente que paga (el agente califica, cotiza y agenda)7%
Le pagamos a Meta, por cliente conseguido con pauta$143
Reparto de las altas70% pauta
30% referidos

El clic no cae en un formulario: cae dentro de WhatsApp. Por eso la métrica es costo por conversación, que es la que reporta Meta.

Los $143 son solo lo que se le paga a Meta: creativos, equipo y referidos van aparte. Y solo aplica al 70% que llega por pauta — repartido entre todos los clientes, el costo de medios baja a $100.

Y esto es lo que hay que entender del $143: se paga una sola vez

No es un gasto que se repite. Es lo que cuesta traer a un cliente que a partir de ahí paga todos los meses.

El cliente paga, cada mes$141
Nos cuesta atenderlo, cada mes (Vertex, Firebase, voz y la línea)−$14,84
Deja de margen, cada mes$126
Traerlo costó, una vez (pauta, creativos, equipo y referidos)$167
Devuelve lo que costó en1,3 meses

Desde el mes 2 el cliente ya está en positivo, y se queda en promedio 18 meses. En toda su vida deja $2.294 de margen contra los $167 que costó traerlo: 13,7 veces.

Por eso el costo de adquisición no se lee como gasto sino como inversión: es lo único que se paga por adelantado en un negocio donde el ingreso es recurrente. La única forma de que ese cálculo se rompa es que el cliente se vaya antes de los dos meses — y por eso el abandono es la otra variable que hay que medir de verdad.

No basta con vender 1.000

Con un abandono de 5,5% al mes hay que dar de alta 1.336 clientes para que queden 1.000 operando al mes 12. Las bajas son parte del plan, no una desviación.

Y la pauta casi no sale del capital. Los $30.000 de caja financian los primeros meses; de ahí en adelante la paga la propia operación.

Este mismo motor es el producto que se le vende al cliente. Ventas724 es su propio cliente número uno — y eso es lo que hace que adquirir cueste $143 y no $400.

La prueba de esfuerzo

¿Aguanta
si algo sale mal?

Un modelo que solo funciona con sus propios supuestos no sirve para decidir. Estos son los mismos números rompiendo una variable a la vez, partiendo de $30.000 de caja.

EscenarioClientesARRCaja mínimaResultado
Base — escenario central1.000$1,69M$17.744+$317.653
La pauta cuesta el doble1.000$1,69M$558+$168.822
Abandono 8% al mes en vez de 5,5%922$1,56M$17.633+$287.554
Solo 65% logra activar su línea718$1,22M$12.165+$169.016
Todos en el plan de $69 (ingreso por cliente −51%)1.000$0,83M−$4.892+$17.922
Pauta ×2 + abandono 8%922$1,56M−$373+$138.722
La pauta cuesta el triple1.000$1,69M−$42.436+$18.540
Los tres a la vez922$0,76M−$113.774−$143.774

Aguanta que la pauta se duplique, que el abandono suba a 8%, o que un tercio no logre activar su línea. Se rompe si el precio se desploma, si el costo de adquisición se triplica, o si varias fallan juntas.

La caja alcanza con holgura

El punto más bajo son +$17.744 en el mes 3. Para no tocar rojo bastarían $12.256: los $30.000 dejan $17.744 de margen.

Ese margen es una decisión, no una sobra. Se guarda como seguro, o se reinvierte en pauta — a $143 por cliente son unos 124 clientes más en los primeros meses, que después componen.

Lo que hay que decir de frente

Los tres escenarios que rompen el modelo no son independientes. Si el agente no vende como esperamos, sube el costo de adquisición, sube el abandono y baja el ingreso por cliente — a la vez.

Es decir: la última fila de esa tabla no es una cola improbable de tres desgracias. Es un solo evento, y se llama «el producto no cumple». Preferimos decirlo aquí a que se descubra leyendo el modelo.

Los cinco supuestos que inclinan el modelo hacia arriba

Ninguno es inventado. Pero todos apuntan al mismo lado, y conviene tenerlos a la vista.

  • Costo de medios de $143. Es la variable peor conocida. No se estima: se mide con los primeros clientes reales.
  • Activación del 90,5%. Depende de cuántos completen la verificación de Meta. Ya está instrumentado para medirlo desde el primer día.
  • 14% en el plan intermedio desde el año 1. Las primeras cohortes tiran al plan más barato.
  • 30% de las altas sin costo de medios (referidos y contenido). Un producto nuevo sin marca rara vez llega a eso el primer año.
  • 1,1 personas a tiempo completo al mes 12. Solo se sostiene si el agente atiende de verdad el primer nivel — que es la apuesta central del producto.
El producto

Qué es la 1.0 y qué es la 2.0

Versión 1.0 · mes 4

El departamento comercial completo, por WhatsApp.

  • Campañas con IA en Facebook e Instagram
  • WhatsApp en texto y nota de voz, español e inglés
  • Califica, cotiza y agenda
  • CRM, Live Chat y PQR
  • Link de pago y lectura del comprobante
  • Punto de venta, inventario y facturación
  • Dashboard del cliente y alta self-serve

Versión 2.0 · mes 6

Más canales de entrada y voz telefónica.

  • Google Ads y TikTok Ads
  • Agente que contesta el teléfono y sostiene la conversación
  • Minutos incluidos por plan, con excedente
  • Adaptador RCS para el mercado general de EE. UU.

La voz telefónica va en la 2.0 a propósito: cuesta entre 5 y 25 centavos el minuto, mientras la nota de voz de WhatsApp cuesta fracciones de centavo. Se abre cuando el modelo de precios lo sostiene.

Y lo que ya está funcionando hoy, antes del primer peso

SofIA está en producción en la página de producto: conectada al mismo agente de Gemini que se le vende al cliente, con base de conocimiento, voz Kore en español e inglés, dictado por voz y registro de lo que no supo responder. El storefront que arma la tienda del cliente son 3.419 líneas ya desplegadas. No es una maqueta.